Валютный риск является очень распространенным риском для HNI или иностранных инвесторов. Риск может превратить прибыльную ставку в убытки и наоборот, он может в конечном итоге подорвать значительную часть прибыли, полученной в данной сделке, если не будет учтен или не приняты меры для защиты от сползания.
Например, инвестор из Индии, инвестирующий за границу, сначала должен конвертировать свою рупию в доллар, то есть 76 рупий стоят 1 доллар (по текущей стоимости) при закрытии своей позиции / обналичивании своих инвестиций, 1 доллар может стоить 78, это будет валютная прибыль в размере 2 рупий или может стоить 74, что представляет собой потерю в размере 2 рупий, все это связано с постоянными колебаниями курса.
Валютный риск существует и в импортно-экспортном бизнесе при подписании контракта на оказание услуг с зарубежным клиентом, то есть многими индийскими ИТ. Фирмы подписывают контракты с американскими фирмами, и в случае нежелательных колебаний валютный риск тоже грозит.
Хотя движение валюты находится вне контроля инвестора, можно предпринять определенные шаги для защиты инвестиций. Хеджирование с помощью валютных свопов и фьючерсов
Валютные свопы – это инструмент защиты инвестиций от нежелательного / незапланированного движения валюты. В соответствии с этим соглашением две стороны заключают соглашение об обмене валюты на фиксированный срок владения, в конце срока пребывания она возвращается по заранее установленному обменному курсу. Компании / инвесторы используют этот маршрут в качестве хеджирования, этот маршрут может дать возможность получить или проиграть в зависимости от преобладающего обменного курса. Валютный своп предполагает выплату процентов друг другу обеими сторонами, которая обычно производится ежеквартально. Форвардные контракты
Форвардный контракт – это производное соглашение, заключенное по текущей ставке с фиксированной, заранее определенной ставкой в будущем. Инвестор защищен в случае любого неблагоприятного движения акций, выгода – низкая стоимость и фиксированная ставка, гарантированная позднее.
Варианты валюты
Механизм, при котором инвестор может обменивать валюту по заранее фиксированной ставке и сроку владения, называется валютным опционом. Он бывает двух типов: колл и пут. В зависимости от преобладающей ситуации инвестор может выбрать опцион пут или колл. В то время как опцион пут предназначен для инвесторов, желающих продать в определенной валюте, опцион колл – это покупка валюты в ожидании ее повышения.
Инвестируйте в фонды с валютным хеджированием
Еще один способ хеджирования вашей валюты – это хеджированные валютные фонды, поскольку биржевые фонды диверсифицируют ваш риск, инвестируя в корзину валют. Соответственно, инвестор может получить выгоду за счет снижения риска за счет диверсификации. Комиссия за эти средства очень низкая. В зависимости от склонности к риску инвестор может выбрать инвестировать в индивидуальный валютный фонд или в фонд, инвестирующий в корзину валют.
Короткие продажи по переоцененной валюте
Инвесторы, ожидающие падения определенной валюты из-за переоценки или по любой другой причине, могут сократить эту валюту или соответствующие ETF и совершить покупку позднее. Движение конкретной валюты связано с экономическим ростом или торговым балансом / дефицитом, который она поддерживает.
Покупайте недооцененные валюты
Покупка недооцененной валюты также является способом хеджирования, инвестор может посмотреть на валюты, в которых оценка ниже эталонной, странам с высокой инфляцией, большим долгом, финансовым и торговым дефицитом обычно приходится иметь дело с недооцененной валютой. Осторожно
Торговля валютой очень нестабильна и может привести к значительным убыткам. Рекомендуется создать фиктивный счет до тех пор, пока вы не приобретете достаточный опыт для торговли реальными деньгами.
Также не стоит недооценивать влияние валютных курсов на стоимость недвижимости. Идеальный расширенный конвертер валют поможет верно оценить риски и ивозможности.
Таким образом, любой иностранный инвестор должен помнить о валютном риске сверх фактических инвестиций, которыми могут быть единицы недвижимости, золото, акции или государственные облигации. Валютный риск больше связан с недвижимостью, поскольку это недвижимый актив, другие вещи можно перевезти в другую страну, например, антиквариат, старинные автомобили, дорогие картины.
