Ни один инвестиционный проект не будет публично назван пирамидой, так как это сразу отпугнет инвесторов. Поэтому вложение денег – это всегда большой риск для вкладчика, особенно если речь идет о новом и малоизвестном проекте. Далее будут рассмотрены виды финансовых пирамид и критерии, по которым их можно определить. Актуальный список финансовых пирамид в 2019 году в России: besuccess.ru
Псевдоинвестиционный проект
Это самый распространенный вид финансовой пирамиды, цель которой является сбор денег под видом различных инвестиционных целей, например, для строительства, технологий или операций с криптовалютой. В реальности псевдокомпания не занимается никакой деятельностью, кроме сбора средств. А ее существование обусловлено новыми вложениями и если они прекратятся, то компания закроется. Такие пирамиды еще называют HYIP (хайп).
Псевдокредитная организация
Как и в предыдущем варианте, эта пирамида имеет маскировку. Она создается по типу МФО или банка. При этом компания предлагает взять займы под низкие проценты или без проверки кредитной истории заемщика, но для того чтобы получить такой заем, необходимо уплатить небольшой взнос. Когда потенциальный заемщик уплачивает этот вступительный взнос, на этом его сотрудничество с псевдокомпанией заканчивается и никакой кредит ему не выдают.
Довольно часто найти мошенников можно в среде негосударственных пенсионных фондов или страховых компаний. Любые слишком выгодные условия должны насторожить, так как никакой кредитор не будет выдавать займы под очень низкий процент, и работать себе в убыток. Кроме того, настоящие кредитные организации не берут никакие взносы с потенциальных клиентов.
Интересно: ЦБ РФ отнес Кэшбери к финасовым пирамидам после того, как тщательно изучил ее деятельность. Сначала данная компания позиционировала себя в качестве кредитной организации, но ни один кредит так выдан и не был, ее лишили лицензии на выдачу займов. При этом организация продолжала активно себя рекламировать, привлекая выгодным предложением инвестировать свои средства под 600% годовых. Именно этим компания и привлекла внимание ЦБ.
За последние годы финансовых пирамид стало появляться все больше. Но определить то, что проект является лишь средством для сбора денег, можно по таким признакам:
• непрозрачная деятельность; • слишком активная реклама; • очень выгодные предложения; • махинации со средствами инвесторов.
Если проект скрывает данные о своих учредителях, если нет никакой информации о сути его деятельности и нет никакой отчетности, то это главный признак финансовой пирамиды. Довольно часто регистрация таких компаний осуществляется в оффшорах, так как работа в оффшорах помогает мошенникам скрыть информацию о себе.
Также важным фактором, на который стоит обратить особое внимание, является активный маркетинг и большой упор на PR. Если массовые мероприятия проводятся очень часто, как и семинары или другие собрания, то это значит, что компания набирает клиентов, собирая деньги. Услышать рекламу можно как по радио, так и о телевидению. В интернете ведется особая рекламная кампания, которая обещает вкладчикам неземные богатства.
Чем крупнее пирамида, тем больше денег она готова тратить на рекламу, привлекая даже известных личностей. Например, Кэшбери смог привлечь Николая Баскова и Валерия Меладзе. Но если речь идет о мелкой пирамиде, то она всего лишь будет рассылать ставропольчанам спам, обещая высокую доходность и не говоря о рисках вложения.
