Расчетно-кассовое обслуживание необходимо, чтобы компании могли рассчитываться с партнерами и клиентами, платить налоги, зарплаты сотрудникам и производить другие финансовые операции. Кроме того РКО помогает эффективнее распоряжаться бюджетом фирмы.
РКО — это комплекс услуг, который обеспечивает движение денежных средств компании. Перечень услуг может варьироваться в зависимости от потребностей бизнеса.
Услуги подбирают индивидуально, исходя из масштаба и специфики деятельности предприятия. Стандартный пакет позволяет вносить и снимать наличные, проводить расчеты с контрагентами, подрядчиками и сотрудниками.
К основным услугам РКО относятся:
Открытие и ведение расчетного счета. Банк предоставляет компании расчетный счет и обеспечивает детализированные выписки, которые показывают все поступления и расходы. Вы сможете отслеживать движение средств и контролировать финансовые потоки ежедневно.
Подготовка и отправка платежных поручений. Позволяет проводить расчеты с государственными органами, сотрудниками, подрядчиками, а также с отечественными и зарубежными партнерами. Также сюда входят внутренние переводы, связанные с поддержкой текущей деятельности компании.
Кассовое обслуживание. Включает операции с наличными деньгами: прием и выдачу наличных средств, оформление чековых книжек, инкассацию и другие услуги, связанные с кассовыми операциями.
Выпуск корпоративных карт. С помощью корпоративных карт удобно управлять наличными средствами, совершать покупки, оплачивать расходы сотрудников и решать другие финансовые задачи компании без необходимости посещения банка.
Доступ к интернет-банку и мобильному приложению. Эти инструменты позволяют управлять финансами удаленно, без посещения банковских отделений. С их помощью можно проводить платежи, следить за состоянием счета и оперативно реагировать на любые изменения.
Как выбрать банк для расчетно-кассового обслуживания
При выборе банка для РКО внимательно изучите перечень предлагаемых услуг и сравните их с предложениями других финансовых организаций. Важно подобрать программу обслуживания, которая максимально соответствует специфике вашего бизнеса.
Узнайте, насколько быстро банк откроет необходимые счета и есть ли возможность дистанционного обслуживания. В крупных банках можно оформить все документы удаленно, используя электронные копии, что значительно ускоряет процесс подключения к РКО.
