Ещё каких-то 10 лет назад с открытием счетов за границей не возникало никаких проблем. На данный же момент ситуация складывается иначе. Потенциальным клиентам приходится самостоятельно определять банки, в которых они могут открыть счёт. Связаны такие изменения с более жёсткой процедурой комплаенса.
Опять же, если иностранное банковское учреждение будет взаимодействовать с сомнительными клиентами, то его вынудят платить значительный штраф или вовсе отзовут лицензию. Этим и объясняется тщательный отбор новых клиентов.
Этапы, на которых можно столкнуться с отказом в открытии счёта
В иностранном банке отказать могут ещё на стадии подачи заявки, как онлайн, так и при личном посещении отделения. Предоставление личной информации может стать последним этапом, так как «завернуть» соискателя могут и на данном моменте. Аналогично действует отказ после анализа кандидатуры соискателя спецслужбой с привлечением систем контроля. Ещё один острый рубеж приходится проходить на интервью, лично либо в дистанционном формате.
Какие причины отказа называют иностранные банки
Во всех, без исключения, случаях отказ связан с информацией о потенциальном клиенте. Естественно, никакие компрометирующие сведения, если таковые имеются, скрывать не стоит. В 100% случаев попытка обмана обнаруживается, и отказ является закономерным решением в подобной ситуации. Единственно верным решением в итоге становится обращение к специалистам, которые помогут решить проблемы с открытием зарубежного счёта.
Причины отказа могут быть:
формальными, подкреплёнными документацией;
неформальными, которые в индивидуальном порядке рассматривает каждый банк;
неявными, когда сотрудничество с клиентом, даже не находящимся в зоне риска, банк по каким-то причинам считает нежелательным.
Как открыть счёт в иностранном банке, не рискуя получить отказ
Стать обладателем счёта в банке за рубежом можно в короткие сроки, если обратиться к специалистам. Такое сотрудничество позволяет уменьшить число поездок и сэкономить немало времени, не допуская типичных ошибок. Открытие зарубежных счетов в такой ситуации доступно по всему миру, подобная универсальность сервиса является весомым преимуществом, так как гарантирует профессионализм специалиста и позволяет отыскать конкретное государство и тот банк, в котором открывать счёт выгоднее всего.
Стоимость подобной услуги не превышает тех расходов, которые приходится нести потенциальному клиенту банка, пытающемуся открыть счёт за границей самостоятельно.
